ЦБ Филиппин предложил заморозить регистрацию операторов платежных систем и ужесточить контроль за VASP
Банк Филиппин (Bangko Sentral ng Pilipinas, BSP) опубликовал проект циркуляра, предусматривающий заморозку на 12 месяцев регистрации новых операторов платежных систем (OPS) в целях проведения всестороннего анализа существующей классификации и лицензирования. Кроме того, он предложил ужесточить требования к финансовым учреждениям, работающим с виртуальными активами, и установить более строгие меры надзора и контроля транзакций для виртуальных провайдеров услуг с активами (VASPs).
Предложение о приостановке регистраций операторов платежных систем
BSP предложил временно прекратить прием и обработку новых заявок от операторов платежных систем сроком на 12 месяцев. Это необходимо для проведения комплексного анализа существующей топологии и правил лицензирования платежных систем в стране. Заявки, поступившие до введения приостановки, будут рассмотрены, однако утверждение или отказ в них на время заморозки не будет принято. Новые операторы не смогут начать деятельность, требующую регистрации в качестве OPS, без специального разрешения регулятора.
Новые требования к взаимодействию с виртуальными провайдерами услуг
Установлено, что финансовые учреждения, поднадзорные BSP и предлагающие услуги по работе с мерчантами, должны заключать прямые соглашения с лицензированными или зарегистрированными VASP. Эти договоренности подпадают под усиленный контроль, включая детальную проверку, мониторинг операций, ограничения по транзакциям и расчетам, а также другие меры, основанные на оценке рисков. Данные требования распространяются на компании, лицензированные BSP, Филиппинской комиссией по ценным бумагам и биржам или иным уполномоченным органом.
Классификация и сравнение с другими регулируемыми секторами
В проекте циркуляра VASP упоминаются в одном ряду с такими сферами, как игорный бизнес, поставщики игровых услуг, компании с деятельностью для взрослых и организации по денежному переводу. Это подчеркивает намерение регулятора приравнять виртуальные активы к другим высокорисковым отраслям и применять к ним соответствующие стандарты контроля.
Дальнейшие шаги и публичное обсуждение
Если циркуляр будет утвержден, он вступит в силу через 15 дней после публикации. В настоящее время BSP принимает отзывы и комментарии по проекту. Запрос о предоставлении дополнительной информации был направлен Cointelegraph, но на момент публикации ответа не получено.
Почему это важно
Данное предложение со стороны ЦБ Филиппин отражает усиление регулирования рынка электронных платежей и виртуальных активов в стране. Заморозка регистрации новых операторов платежных систем позволит регулятору пересмотреть текущие нормы и подготовить более надежную систему лицензирования. Введенные усиленные требования к взаимодействию с VASP обусловлены рисками отмывания денег, финансирования терроризма и других злоупотреблений, характерных для цифровых активов. Включение VASP в перечень высокорисковых секторов подчеркивает намерение регулировать этот сегмент наравне с уже контролируемыми отраслями. Это важный шаг для повышения прозрачности, безопасности и устойчивости финансовой экосистемы Филиппин.
Материал подготовлен по первоисточнику с помощью AI-редактирования и проверен по переданным фактам.
Открыть первоисточник ↗