Битва за территорию: крипто-компании и традиционные финансы сближаются на рынке платежей и токенизированных активов

Binance укрепляет сотрудничество с Circle на $100 миллионов

Binance расширяет своё влияние на рынке стабильных монет, вложив 100 миллионов долларов в Circle – компанию, выпускающую USDC – с заключением пятилетнего соглашения о совместном продвижении USDC на своей платформе. В уведомлении Комиссии по ценным бумагам США от 19 сентября сообщается, что Binance приобрела 1 237 011 акций класса А у Circle по цене 80,84 доллара за акцию, которая была ниже рыночной стоимости CRCL на момент сделки. После объявления цена акций Circle выросла.

Это инвестиционное соглашение включает коммерческое сотрудничество, в рамках которого Circle будет выплачивать Binance ежемесячные вознаграждения в зависимости от объёма USDC, хранящегося через усовершенствованную инфраструктуру Modular Smart Contract Wallet на Binance.

Binance обязуется не продавать и не распоряжаться акциями Circle в течение двух лет с возможностью досрочного окончания при выполнении определённых условий. При этом компания сохраняет право голоса по этим акциям на весь период.

Крупнейшие банки Канады тестируют токенизированные депозиты

Шесть крупнейших банков Канады — Bank of Montreal, CIBC, National Bank of Canada, Royal Bank of Canada, Scotiabank и TD Bank Group — совместно изучают внедрение токенизированных депозитов в канадских долларах. Эта технология могла бы создать новую платёжную систему, позволяющую переводить цифровые представления банковских депозитов между финансовыми организациями.

Первая фаза проекта ориентирована на взаимные переводы между участвующими банками, с возможностью расширения работы системы на другие сети цифровых активов в будущем.

Важной предпосылкой стало разъяснение Канадским управлением финансового надзора (OSFI) от 10 сентября: токенизированные депозиты не отличаются по юридическому статусу от традиционных, несмотря на использование блокчейна и новых технологий.

В отличие от стабильных монет с фиатным обеспечением, токенизированные депозиты остаются обязательствами банков, которые их выпускают. Участники считают, что такой формат позволит реализовать более быстрые и программируемые платежи, а в дальнейшем к системе могут подключиться другие банковские учреждения.

Рост платежей в стабильных монетах на фоне сокращения крипторынка

Объёмы трансграничных переводов в стабильных монетах за год, завершившийся в июне, выросли на 77,5% и достигли 220,3 миллиарда долларов, несмотря на падение общей капитализации криптовалют более чем на треть, сообщает Chainalysis.

Аналитики отмечают увеличение числа новых коридоров для таких переводов – 4 708 новых направлений с общим объёмом 2,64 миллиарда долларов – однако большая часть стоимости сосредоточена в нескольких больших каналах.

Большинство транзакций составляет примерно 3 000 долларов, что соответствует использованию стабильных монет для торговли, переводов и сбережений, а не для спекуляций.

Эксперты связывают этот рост с повышенным спросом на доступ к доллару, защиту от инфляции и обход валютного контроля, особенно за пределами Азии. Регуляторная ясность, включая введение в США Закона GENIUS в июле и создание европейской рамки MiCA, также способствовали росту использования стабильных монет.

NY Stock Exchange и Blockchain.com готовят токенизированные акции

Blockchain.com и Нью-Йоркская фондовая биржа заключили меморандум о взаимопонимании с целью запуска альтернативной торговой системы (ATS) для торговли токенизированными американскими акциями и ETF. Эта инициатива находится на стадии утверждения у регуляторов.

В рамках соглашения также установлено партнёрство по обмену рыночными данными между Blockchain.com и ICE Data Services, подразделением компании Intercontinental Exchange – владельца NYSE.

Представители рынка считают, что это позволит привлечь розничных инвесторов, особенно благодаря возможности круглосуточной и уикенд-торговли. Растущий интерес подтверждается тем, что общая стоимость токенизированных акций достигла 3,14 миллиарда долларов, а число держателей увеличилось на 72%.

Эти шаги поддерживаются новыми смягчёнными правилами SEC, которые вводят пятилетнее освобождение для определённых площадок с токенизированными ценными бумагами. Токенизированные акции должны соответствовать реальному владению акциями с равными экономическими и управленческими правами.