Circle запускает кредитование USDC под залог Bitcoin для институциональных клиентов
Компания Circle представила новую услугу кредитования с использованием Bitcoin в качестве залога для институциональных клиентов. В рамках Digital Asset-Backed Borrowing клиенты с доступом к Circle Mint смогут использовать Bitcoin, конвертированный в cirBTC, для получения займов в USDC через поддерживаемые сторонние протоколы кредитования на блокчейнах Arc и Ethereum. Первыми подключены протокол Morpho и блокчейн Arc, где недавно была запущена cirBTC. Это расширяет возможности институционального заимствования в сфере криптовалют, предлагая более гибкие и безопасные механизмы обеспечения займов.
Механика кредитования под Bitcoin
Circle объявила о запуске Digital Asset-Backed Borrowing — услуги, позволяющей клиентам депонировать Bitcoin, конвертировать его в токены cirBTC и использовать их в качестве залога для получения займов в USDC через сторонние кредитные протоколы. Первыми поддерживаемыми платформами стали Morpho и блокчейн Arc, где cirBTC появилась в понедельник. Заёмные USDC поступают напрямую на баланс клиента в системе Circle Mint.
В отличие от прямого кредитования, заемы являются избыточно залоговыми, а условия по ставкам, требованиям к залогу и порогам ликвидации определяются сторонними протоколами. Залог хранится в кошельках клиентов и передается протоколам DeFi, а не выдаётся напрямую Circle. По условиям сервиса пользователи из Нью-Йорка исключены.
cirBTC и запуск Arc
В июне Circle впервые выпустила cirBTC на Ethereum — токен, полностью обеспеченный Bitcoin, хранящимся в доверительном управлении Circle National Trust. Старт нового сервиса совпал с запуском основного блокчейна Arc — решения от Circle, ориентированного на stablecoin-платежи и финансовые рынки, где USDC является нативным топливом для транзакций.
Arc также поддерживает другие токенизированные активы, включая BUIDL от BlackRock и собственный USYC Circle, что подчеркивает растущий интерес индустрии к интеграции криптографических инструментов в традиционные финансы.
Конкурентные инициативы в институциональном кредитовании
Запуск Circle является частью тенденции расширения возможностей кредитования для институциональных инвесторов с сохранением контроля над залогом в квалифицированных депозитариях. В феврале Anchorage Digital объявила партнёрство с Kamino, позволяющее кредитоваться под залог застейканных Solana без вывода средств из под депозитарного управления.
В марте Lombard вместе с Bitwise реализовали систему кредитования по Bitcoin без необходимости ковринга или переноса управляемого залога, а Morpho обеспечил инфраструктуру для этой модели. Также BitGo запустил платформу для финансирования, позволяющую использовать несколько типов криптоактивов в качестве залога в рамках одного портфеля, обеспечивая более гибкий доступ к ликвидности.
Почему это важно
Запуск услуги кредитования USDC под залог Bitcoin от Circle важен для институционального рынка, так как он создает новые возможности для доступа к ликвидности без необходимости вывода активов из доверительного хранения. Такое решение повышает безопасность использования залогообеспеченных кредитов и расширяет инновационные финансовые продукты для крупных игроков, формируя фундамент для дальнейшей интеграции криптовалют в традиционные финансовые рынки.
Материал подготовлен по первоисточнику с помощью AI-редактирования и проверен по переданным фактам.
Открыть первоисточник ↗